Finanzdienstleistungsgesetz

Das neue Bundesfinanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) trat am 1. Januar 2020 in der Schweiz in Kraft. Einerseits enthält es regulatorische Bestimmungen zum Angebot von Finanzdienstleistungen und Finanzprodukten und andererseits Schutzmechanismen für Anleger. Bereits vor Inkrafttreten des FIDLEG legten die Aquila AG und ihre Partnergesellschaften grossen Wert auf den Schutz der Interessen ihrer Kunden. Basierend auf der neuen Gesetzgebung wurden die bestehenden Prozesse innerhalb der vorgesehenen Übergangsfristen, wo nötig, weiter überarbeitet und an die Anforderungen des FIDLEG angepasst. Nachfolgend fassen wir die wichtigsten Informationen für Sie zusammen.

⚫ Über uns

Esfera Wealth AG (nachfolgend «die Gesellschaft») ist eine unabhängige Vermögensverwaltungsgesellschaft mit Sitz in Zürich. Sie besitzt eine Lizenz der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) als Vermögensverwalterin im Sinne von Art. 17 Abs. 1 FINIG und wird direkt von der FINMA beaufsichtigt.

Als Partnergesellschaft der Aquila AG kann die Gesellschaft auf spezifisches Fachwissen in den Bereichen Recht, Compliance & Risiko, Rechnungswesen und IT (Outsourcing) zurückgreifen. Die Aquila AG verfügt über eine Banklizenz und wird ebenfalls von der FINMA beaufsichtigt.

⚫ Unsere Dienstleistungen

Unseren Kunden bieten wir Dienstleistungen in den Bereichen diskretionäre Vermögensverwaltung, Anlageberatung und die reine Übermittlung von Aufträgen (Execution Only) an. Darüber hinaus bieten wir auf Anfrage weitere Family Office Dienstleistungen an, wie z.B. die Konsolidierung zusätzlicher Depotkonten, administrative Unterstützung in Zusammenarbeit mit Depotbanken usw. Unsere Lizenz erlaubt uns ferner die Verwaltung von Vorsorgevermögen sowie von Fondsvermögen bis zu CHF 100 Millionen.

Alle von uns angebotenen Dienstleistungen und die entsprechenden Kosten sind im Mandatsvertrag detailliert beschrieben.

⚫ Interessenkonflikte

Im Rahmen unserer Dienstleistung berücksichtigen wir ein umfassendes Produkt- und Dienstleistungsangebot, das durch erprobte und auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Auswahlprozesse begrenzt ist. Dazu können wir auch auf Research-Material von Dritten (z.B. Depotbanken) zurückgreifen. Wir sind bestrebt, Interessenkonflikte wo immer möglich auszuschliessen und sie andernfalls transparent offenzulegen. Wird Research-Material von Dritten verwendet und bei der Umsetzung der Anlagestrategie berücksichtigt, so geschieht dies ausschliesslich nach sorgfältiger Prüfung und Auswahl aus dem gesamten Marktangebot, das in Ihrem besten Interesse berücksichtigt wird.

Alle unsere Mitarbeitenden sind an unseren internen Verhaltenskodex gebunden, der sicherstellt, dass die Bedürfnisse unserer Kunden an erster Stelle stehen. Für weitere Informationen stehen wir Ihnen selbstverständlich gerne zur Verfügung.

⚫ Kundensegmentierung

Ein wichtiges Element des Kundenschutzes im FIDLEG ist die Segmentierung der Kunden in Anlegerschutzklassen. Wir unterteilen sie in drei Segmente: Privatkunden, professionelle Kunden und institutionelle Kunden. Privatkunden geniessen den höchsten Anlegerschutz.

Sofern Sie nicht anders informiert werden, sind Sie als Privatkunde klassifiziert. Selbstverständlich können Sie jederzeit eine Änderung Ihrer Klassifizierung gemäss FIDLEG beantragen. Wir werden dann mit Ihnen die möglichen Alternativen und die damit verbundenen Anforderungen besprechen.

⚫ Ombudsstelle

Sollte nach einer schriftlichen Beschwerde Ihrerseits an die Gesellschaft ein Konflikt entstehen, der nicht bilateral gelöst werden kann, können Sie sich an die Ombudsstelle wenden. Ziel der Ombudsstelle ist es, eine neutrale und unabhängige Einigung zwischen den Parteien zu erzielen. Die Dienstleistungen der Ombudsstelle sind in der Regel kostengünstig oder sogar kostenlos und werden in Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch angeboten.

Wir sind der folgenden Ombudsstelle angeschlossen:

Finanzdienstleistungs-Ombudsstelle (FINSOM)
Avenue de la gare 66
1920 Martigny

https://finsom.ch

⚫ Kontakt

Haben Sie weitere Fragen? Wir stehen Ihnen unter den folgenden Kontaktdaten zur Verfügung:

Esfera Wealth AG
Bahnhofstrasse 43, CH-8001 Zürich
+41 44 213 62 40