Bei Esfera Wealth verstehen wir Vermögen nicht nur als Zahl, sondern als Spiegelbild eines Lebens voller Arbeit, Werte und Ziele. Unser Ansatz basiert auf drei Säulen: Aufbau, Schutz und Vernetzung. Diese drei Säulen definieren, wie wir unsere Mandanten und ihre Familien über Generationen hinweg unterstützen.
AUFBAUEN – Das kulturelle Erbe mit Geduld und Disziplin pflegen und bewahren
Wir bei Esfera Wealth sind überzeugt, dass wahrer Vermögensaufbau durch eine langfristige Vision entsteht. Für uns ist Vermögen der Ausdruck jahrelanger Anstrengungen, kluger Entscheidungen und familiärer Ziele.
Inspiriert von der Philosophie großer Superinvestoren wissen wir, dass nachhaltiger Vermögensaufbau durch Beständigkeit, Überzeugung und Zeit entsteht, nicht durch das Verfolgen kurzfristiger spekulativer Manöver.
Im Laufe unserer Erfahrung, in der wir zahlreiche Marktzyklen und verschiedene Strategien von Familien und Managern beobachtet haben, konnten wir bestätigen, dass die Erfolgsformel die Buy-and-Hold-Strategie ist, nicht das Daytrading, von dem letztendlich hauptsächlich Finanzinstitute profitieren.
Um unterschiedlichen Zielen und Managementstilen gerecht zu werden, bieten wir vier Arten von Mandaten an:
- Nur Ausführung – Portfolios, die vom Kunden selbst verwaltet werden.
- Beratende Mandate – Entscheidungen, die in Abstimmung mit dem Berater getroffen werden.
- Ermessensmandate – vollständige Delegation der Portfolioverwaltung.
- Nur Beratung – strategische Überwachung und Konsolidierung für größere Portfolios ohne Portfoliomanagement.
Jedes Mandat wird individuell auf das Risikoprofil, den Zeithorizont und die persönlichen Ziele des jeweiligen Kunden zugeschnitten.
SCHÜTZEN – Bewahrung von Erbe, Tradition und Familienharmonie
Schutz bedeutet nicht nur die Sicherung von Vermögenswerten, sondern auch den Erhalt von Familien, Beziehungen und Kontinuität.
Seit Jahren begleiten wir Familien in verschiedenen Lebensphasen, auch in den schwierigsten. Wenn ein Familienoberhaupt stirbt, ist dies nicht nur eine emotional belastende Zeit; es entstehen auch Spannungen, die sich, wenn sie nicht vorhergesehen werden, schnell verschärfen können: Erbstreitigkeiten, Geschwister, die nicht mehr miteinander sprechen, und der Verlust des familiären Zusammenhalts.
Als vertrauenswürdige Berater müssen wir neutral bleiben, uns an das Gesetz halten und die Interessen der gesamten Familie schützen. Ohne vorherige Planung gehen jedoch oft sowohl Ressourcen als auch Beziehungen verloren.
Deshalb legen wir Wert darauf, vorauszusehen, zu planen und zu kommunizieren.
Für manche Familien beginnt alles mit einem Testament. Für andere, insbesondere solche mit Vermögen in verschiedenen Ländern, ermöglichen Strukturen wie private Stiftungen, Trusts oder eine private Vermögensschadenhaftpflichtversicherung Klarheit, Schutz und generationenübergreifende Effizienz.
Ein Paradebeispiel dafür sind die Rockefellers, denen es dank intelligenter Planung gelang, ihr Vermögen über Generationen zu erhalten: Die Erben leben von Einkünften, Zinsen und Dividenden, während das Hauptkapital investiert bleibt und wächst.
Da wir weder Anwälte noch Steuerspezialisten sind, arbeiten wir mit sorgfältig ausgewählten Experten über Wealth Experts (WE) zusammen, unserem globalen Netzwerk von Fachleuten aus den Bereichen Recht, Versicherung, Immobilien, Vermögensstrukturierung und Unternehmertum. So können wir unsere Mandanten für jede Situation mit dem passenden Spezialisten verbinden.
Schützen bedeutet, Kontinuität, Stabilität und Harmonie für gegenwärtige und zukünftige Generationen zu gewährleisten.
VERBINDEN – Dauerhafte Beziehungen und Brücken aufbauen
Vernetzung ist der Grundstein, der alles verbindet. Wir glauben an die Vernetzung von Menschen: mit uns, mit Experten und untereinander. So gestalten wir Vermögensverwaltung als langfristige Partnerschaft, die auf Vertrauen, Transparenz und einem gemeinsamen Ziel basiert.
1. Wir verbinden Kunden mit uns
Viele unserer Kunden leben außerhalb der Schweiz und haben unser Zürcher Büro noch nie besucht. Mit unseren Podcasts, Blogs und digitalen Inhalten zeigen wir ihnen, wer wir sind, wie wir denken und wie wir arbeiten.
Diese enge Beziehung ermöglicht es ihnen, uns nicht nur als Berater, sondern als Partner zu sehen, die ihre Werte, Ziele und familiären Prioritäten verstehen.
Darüber hinaus möchten wir Ihr primärer Ansprechpartner für alle Angelegenheiten im Zusammenhang mit Ihrem Vermögen sein: Bankgeschäfte, Investitionen, Rechtsfragen, Versicherungen, Immobilien oder auch spezifischere Angelegenheiten wie Schmuck- oder Personenversicherungen.
2. Wir bringen Kunden mit Experten zusammen.
Bei Esfera Wealth treffen wir nicht nur Fachleute; wir gehören einer strukturierten globalen Gemeinschaft an.
Über Wealth Experts bringen wir unsere Kunden mit vertrauenswürdigen Spezialisten in Schlüsselbereichen wie Vermögensverwaltung, Recht, Versicherung, Immobilien und Unternehmertum zusammen. Dieses Netzwerk – mit seiner digitalen Plattform, LinkedIn-Präsenz und kontinuierlichen Aktivitäten – ermöglicht es uns, auch für komplexe oder unkonventionelle Situationen erstklassige Lösungen anzubieten.
3. Wir vernetzen Kunden mit Gleichgesinnten.
Wir sind fest von der Bedeutung von Gemeinschaft überzeugt. Wir organisieren Veranstaltungen und Programme, die Unternehmer, Führungskräfte von Familienunternehmen und zukünftige Erben zusammenbringen und so sinnvolle und dauerhafte Beziehungen schaffen.
Ein Paradebeispiel dafür ist die WE NextGen Academy, ein Programm für die nächste Generation von Führungskräften und Entscheidungsträgern. Die Akademie basiert auf drei Säulen:
Weiterbildung: Praktische Tipps und kurze Seminare von WE-Mitgliedern.
Netzwerken: Austausch über einen virtuellen Campus, der globale Verbindungen fördert.
Inspiration: Erfolgsgeschichten bekannter Unternehmer und Führungskräfte.
En Esfera Wealth, la conexión es el hilo que une todo lo que hacemos. Construimos con disciplina, protegemos con claridad y conectamos con propósito.
