En Esfera Wealth, consideramos que el patrimonio no es solo un número, sino un reflejo del trabajo, los valores y el propósito de la vida.
Nuestro enfoque se basa en tres pilares fundamentales: Construir, Proteger y Conectar, que en conjunto dan forma a la manera en que servimos a nuestros clientes y a sus familias a lo largo de las generaciones.
🧱 CONSTRUIR: hacer crecer y preservar el patrimonio con paciencia y disciplina
En Esfera Wealth AG, consideramos que el patrimonio no es solo un número, sino un reflejo del trabajo, los valores y el propósito de la vida.
Nuestra filosofía se basa en tres pilares: Construir, Proteger y Conectar, que dan forma a la manera en que servimos a las familias a lo largo de las generaciones.
Hoy nos centramos en CONSTRUIR: el arte de hacer crecer y preservar el patrimonio con paciencia y disciplina.
Creemos en la inversión a largo plazo, inspirada en la filosofía de los superinversores del mundo, aquellos que han demostrado que la verdadera riqueza se construye a través de la constancia, la convicción y el tiempo, no persiguiendo movimientos del mercado a corto plazo.
✨A lo largo de las últimas décadas, al observar innumerables experiencias de clientes y estrategias de inversión, hemos aprendido que la verdadera fórmula ganadora reside en el enfoque de comprar y mantener, no en la negociación diaria, que en última instancia solo beneficia a las instituciones financieras.
Para servir a diferentes objetivos, ofrecemos cuatro mandatos de inversión a medida:
1️⃣ Solo ejecución: carteras autogestionadas
2️⃣ Asesoramiento: orientación colaborativa
3️⃣ Discrecional: gestión integral de la cartera
4️⃣ Solo asesoramiento: supervisión estratégica y consolidación para carteras más grandes
Ya sea conservadora o orientada al crecimiento, cada estrategia se adapta a los objetivos, el horizonte temporal y el perfil de riesgo de nuestros clientes
PROTEGER: salvaguardar el patrimonio, el legado y la armonía familiar
En Esfera Wealth AG, nuestra filosofía se basa en tres pilares: construir, proteger y conectar.
Hoy queremos centrarnos en un pilar que a menudo se subestima: PROTEGER.
Con los años, hemos aprendido que proteger el patrimonio no se trata solo de estructuras y activos. Se trata de personas, familias y las relaciones que las mantienen unidas.
Hemos presenciado momentos difíciles cuando fallece un patriarca o una matriarca. Es doloroso, no solo para la familia, sino también para nosotros, como asesores que los hemos apoyado durante muchos años.
En estos momentos, los conflictos suelen surgir rápidamente:
• las disputas por herencias se intensifican
• los hermanos dejan de hablarse
• la unidad familiar se rompe
Como asesores de confianza, con frecuencia nos vemos en un punto intermedio. Los herederos pueden esperar que tomemos partido, pero nuestro deber es mantenernos neutrales, actuar con integridad y cumplir la ley. Aun así, cuando las familias no se ponen de acuerdo, a menudo se pierden tanto el patrimonio como las relaciones.
Por eso enfatizamos constantemente la importancia de planificar con anticipación. Para algunas familias, comienza con algo tan simple como un testamento. Para otras, especialmente para familias con bienes y beneficiarios repartidos en varias jurisdicciones, soluciones como fundaciones privadas, fideicomisos o PPLI ofrecen claridad, protección y eficiencia a largo plazo.
La estructura correcta siempre depende de la residencia, la dinámica familiar y los objetivos a largo plazo.
A menudo citamos el ejemplo de los Rockefeller, quienes preservaron su patrimonio a lo largo de varias generaciones mediante una planificación inteligente. Sus herederos viven de sus ingresos, intereses y dividendos, mientras que el capital permanece invertido y sigue creciendo.
Ésta es la esencia de la planificación del legado multigeneracional.
Dado que no somos abogados ni especialistas en estructuración fiscal, colaboramos con socios de confianza a través de Wealth Experts (WE), nuestra red de profesionales en gestión patrimonial, derecho, seguros, bienes raíces y emprendimiento. Esto nos permite conectar a nuestros clientes con el especialista adecuado dondequiera que necesiten apoyo.
En definitiva, PROTECT va mucho más allá de preservar el capital. Se trata de salvaguardar la armonía familiar, asegurar la continuidad y brindar a cada generación la tranquilidad necesaria para prosperar.
CONECTAR: construir relaciones y puentes que perduren
Por último, CONECTAR es lo que une todo.
Creemos en conectar a las personas: con nosotros, con los expertos y entre sí.
Así es como convertimos la gestión del patrimonio en una asociación a largo plazo basada en la confianza, la comprensión y el propósito compartido.
1. Conectar a los clientes con nosotros
Muchos de nuestros clientes viven en el extranjero y nunca han visto nuestra oficina en Zúrich ni nuestras operaciones diarias. A través de nuestros podcasts, blogs y contenido digital, les damos una idea de quiénes somos, cómo pensamos y qué hacemos.
Esta transparencia ayuda a los clientes a sentirse más cerca de nosotros, no solo como asesores, sino como socios que realmente se preocupan por sus objetivos y valores.
Nuestro objetivo es ser el principal punto de contacto para cualquier asunto relacionado con el patrimonio, desde la banca y las inversiones hasta los asuntos legales, los seguros o incluso asuntos más específicos como las joyas o los seguros de seguridad.
2. Conectar a los clientes con expertos
En Esfera Wealth, no solo decimos que “conocemos gente”, sino que formamos parte de una comunidad global estructurada.
A través de Wealth Experts, nuestra red internacional de profesionales líderes, conectamos a los clientes con especialistas de confianza en gestión de patrimonio, asuntos legales, seguros, bienes raíces y emprendimiento.
Esta red, con su sitio web, su presencia en LinkedIn y sus iniciativas en curso, nos ayuda a proporcionar soluciones personalizadas de alta calidad, incluso para solicitudes complejas o poco convencionales.
3. Conectar a los clientes con sus pares
También creemos en el poder de la comunidad. Reunimos a los clientes a través de eventos e iniciativas exclusivas que fomentan conexiones significativas entre pares, a menudo empresarios, líderes de empresas familiares o herederos.
Actualmente, estamos participando en la WE NextGen Academy, una iniciativa para la próxima generación de líderes, herederos y responsables de la toma de decisiones familiares.
La academia se basa en tres pilares: Educación, Networking e Inspiración.
- Educación: Los miembros de Wealth Experts comparten conocimientos valiosos en sesiones concisas de “consejos y trucos” de cinco minutos sobre cómo evitar errores y lograr el éxito.
- Networking: Los participantes se conectan a través de un campus virtual, creando relaciones globales que trascienden las fronteras.
- Inspiración: Reconocidos emprendedores y líderes de opinión comparten sus trayectorias, inspirando a los participantes a liderar con propósito e impacto.
En Esfera Wealth, la conexión es el hilo que une todo lo que hacemos.
Construimos patrimonio con paciencia y disciplina, lo protegemos con previsión y cuidado, y conectamos a las personas con conocimiento, experiencia y entre sí.
Suizos de origen. Globales por diseño. Latinos de corazón.
Construimos, protegemos y conectamos su patrimonio, para un legado duradero.
