Ley de Servicios Financieros

La nueva Ley Federal de Servicios Financieros (FINSA) entró en vigor en Suiza el 1 de enero de 2020. Por un lado, contiene disposiciones reglamentarias sobre la oferta de servicios financieros y productos financieros y, por otro, mecanismos de protección para los inversores. Incluso antes de que la FINSA entrara en vigor, Aquila Ltd y sus empresas asociadas concedían gran importancia a la protección de los intereses de sus clientes. Sobre la base de la nueva legislación, los procesos existentes se revisaron y adaptaron aún más a los requisitos de la FINSA, en la medida necesaria, dentro de los períodos de transición previstos. A continuación, resumimos la información más importante para usted.

⚫ Sobre nosotros

Esfera Wealth AG (en adelante, «la empresa») es una sociedad de gestión de activos independiente domiciliada en Zúrich. Posee una licencia de la Autoridad Suiza de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA) como gestora de activos en el sentido del Art. 17, apartado 1, de la FINIA y está supervisada directamente por la FINMA.

Como empresa asociada de Aquila Ltd, la empresa puede recurrir a conocimientos especializados específicos en las áreas de legal, cumplimiento y riesgo, contabilidad e informática (externalización). Aquila Ltd tiene una licencia bancaria y también está supervisada por la FINMA.

⚫ Nuestros servicios

A nuestros clientes, les ofrecemos servicios en los ámbitos de la gestión discrecional de activos, el asesoramiento en materia de inversiones y la mera transmisión de órdenes (solo ejecución). Además, proporcionamos otros servicios de Family Office a petición, como la consolidación de cuentas de custodia adicionales, el apoyo administrativo en cooperación con los bancos depositarios, etc. Nuestra licencia también nos permite gestionar activos de previsión profesional, así como activos de fondos de hasta 100 millones de CHF.

Todos los servicios que ofrecemos y los costes correspondientes se describen detalladamente en el contrato de mandato.

⚫ Conflictos de intereses

Como parte de nuestro servicio, consideramos una amplia gama de productos y servicios, que está limitada por procesos de selección probados y adaptados a sus necesidades. Para ello, también podemos recurrir a material de investigación de terceros (por ejemplo, bancos depositarios). Nos esforzamos por excluir los conflictos de intereses en la medida de lo posible y, de lo contrario, los revelamos de forma transparente. Si se utiliza material de investigación de terceros y se tiene en cuenta en la aplicación de la estrategia de inversión, esto se hace exclusivamente tras un examen y una selección cuidadosos de toda la oferta del mercado considerada en su mejor interés.

Todos nuestros empleados están sujetos a nuestro código de conducta interno, que garantiza que las necesidades de nuestros clientes sean primordiales. Para obtener más información, estamos a su disposición.

⚫ Segmentación de clientes

Un elemento importante de la protección del cliente en la FINSA es la segmentación de los clientes en clases de protección del inversor. Los dividimos en tres segmentos: clientes privados, clientes profesionales y clientes institucionales. Los clientes privados disfrutan del máximo nivel de protección del inversor.

A menos que se le informe de lo contrario, usted está clasificado como cliente privado. Por supuesto, puede solicitar que su clasificación en virtud de la FINSA se modifique en cualquier momento. A continuación, analizaremos con usted las posibles alternativas y los requisitos asociados.

⚫ Oficina de conciliación

Si, tras una reclamación escrita suya a la empresa, surge un conflicto que no puede resolverse bilateralmente, puede dirigirse a la oficina del defensor del pueblo. El objetivo de la oficina del defensor del pueblo es alcanzar un acuerdo entre las partes de forma neutral e independiente. Los servicios de la oficina del defensor del pueblo son generalmente económicos o incluso gratuitos y se ofrecen en alemán, francés, italiano e inglés.

Estamos afiliados a la siguiente oficina de conciliación:

Financial Services Ombudsman (FINSOM)
Avenue de la gare 66
1920 Martigny

https://finsom.ch

⚫ Contacto

¿Tiene alguna pregunta más? Estamos a su disposición en los siguientes datos de contacto:

Esfera Wealth AG
Bahnhofstrasse 43, CH-8001 Zürich
+41 44 213 62 40